Игорная компания, имеющая онлайн-лицензию в Швеции, получила указание регулирующего органа Spelinspektionen усилить процедуры «Знай своего клиента» (KYC), чтобы обеспечить эффективную идентификацию клиентов.
Проблемы с подтверждением адреса
Мальтийский игровой оператор Bayton Limited, управляющий брендами Jackpot City Casino , Ruby Fortune и Spin Casino, был признан Spelinspektionen, регулирующим органом в сфере игорного бизнеса в Швеции, несовершенным в отношении процедур, обеспечивающих проживание клиентов в стране.
Spelinspektionen начал расследование процессов KYC Bayton в апреле прошлого года, чтобы убедиться, что оператор соблюдает новые правила игры, введенные в стране в январе 2019 года.
Теперь регулирующий орган указал, что текущая процедура не позволяет должным образом оценить, проживает ли клиент или проживал ли он в стране не менее 6 месяцев, поскольку она основана на единственном счете-фактуре или выписке из банка в качестве доказательства адреса.
В настоящее время Bayton использует SPAR, регистр всех людей, проживающих в Швеции, и BankID, чтобы проверить, является ли клиент резидентом Швеции. По словам регулирующего органа, проблема возникает, когда клиент регистрируется без BankID, поскольку таким клиентам разрешено использовать временную учетную запись до 30 дней без предоставления дополнительных удостоверений личности, таких как водительские права, паспорт или счет за домохозяйство с адрес на нем.
По истечении 30-дневного периода Bayton закроет учетную запись клиента, если игрок не прошел полную проверку, но такая схема оставляет открытой возможность для игроков, проживающих за пределами Швеции, зарегистрироваться и играть с одним из брендов, которыми управляет Bayton.
В связи с этим Spelinspektionen посчитал, что процессы KYC компании недостаточны для соответствия существующим нормам и создают значительный риск того, что люди, не подпадающие под действие Закона об играх с точки зрения места жительства, могут зарегистрироваться и играть в азартные игры.
Регулирующий орган также выразил обеспокоенность в отношении практики оператора принимать счета за домохозяйства и выписки из банковского счета в качестве доказательства адреса и вместо этого предположил, что Бэйтон начал просить клиентов предоставить удостоверение личности, выданное налоговым органом Швеции.
Spelinspektionen – необходима проверка KYC
В рамках своих выводов Spelinspektionen приказал игровому оператору, базирующемуся на Мальте, провести обзор своих процедур KYC и внести необходимые изменения не позднее 1 июня 2021 года , когда ожидается, что компания отчитается перед регулирующим органом.
Недавние события с Bayton еще раз подтвердили обязательство регулирующего органа обеспечить соблюдение игровыми операторами новых правил игры в стране.
В декабре прошлого года Spelinspektionen приказал другой игровой компании, Skill On Net, улучшить свои процессы KYC и убедиться, что нерезиденты страны не могут регистрироваться и играть.
