Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США приносит хорошие новости клиентам казино, поскольку она ослабляет правила, касающиеся проверки личности. В среду FinCEN заявил, что использование недокументированных средств для идентификации посетителей будет разрешено.
До этого нового правила сотрудники казино должны были проверять действующие документы, удостоверяющие личность, такие как паспорта и водительские права, прежде чем они могли открывать счета для своих клиентов, предоставлять кредиты или принимать средства. При определенных обстоятельствах этого больше не будет.
Для проверки личности покровителя можно использовать различные методы.
С последними изменениями большинство казино смогут принимать больше методов, некоторые из которых включают проверку данных сторонних потребительских агентств, финансовых учреждений и общедоступных баз данных. Как указывает FinCEN, сотрудники могут проверить личность покровителя с помощью аутентификации, основанной на знаниях, при которой они общаются с человеком и сравнивают свои ответы с точками данных предоставленного проверочного документа.
Эта новая форма регулирования является отражением игровой реальности в США на данный момент, поскольку многие игроки прибегают к игре в онлайн-казино, которые используют этот тип технологий. Многие эксперты считают, что благодаря массовому развитию этой индустрии, сейчас идеальное время для открытия онлайн-казино в США.
FinCEN проконсультировался с заинтересованными сторонами перед ослаблением законодательства
Основная задача FinCEN – собирать и анализировать информацию, связанную с финансовыми транзакциями, и, таким образом, вести борьбу с финансированием терроризма, отмыванием денег и другими связанными финансовыми преступлениями.
Поскольку казино имеют дело с большим количеством финансовых транзакций, они привыкли к ужесточению, а не ослаблению правил из-за контроля за отмыванием денег. В FinCEN заявили, что регуляторные послабления были реализованы после обсуждения с многочисленными заинтересованными сторонами в отрасли. Обсуждение помогло им понять, что сторонние поставщики услуг и новые технологии могут предложить более надежные методы проверки личности игрока онлайн-казино, чем документированные методы, которые использовались до этого момента.
FinCEN признал тот факт, что правила, касающиеся оригиналов проверочных документов, а также личной проверки, отражали технологические ограничения того времени; Однако технологии прогрессируют, и пора двигаться вперед.
Тем не менее, он предупредил операторов о том, что сторонние сервисы должны быть проверены, и получил последующее предупреждение, в котором говорилось, что новая система, вероятно, будет сложной в начале. FinCEN заявил, что установление проверки клиентов с использованием бездокументарных методов может быть более надежным, чем просмотр документов. В то же время новый процесс открывает возможности для подозрительных действий, таких как мошенничество, захват учетной записи, кража личных данных и предоставление ложной информации.
Более того, он добавил, что, поскольку некоторые штаты США предъявляют более строгие требования к проверке, новые федеральные правила «не заменяют закон штата».
С 1985 года Закон о банковском секретаре определяет казино как финансовые учреждения. Вот почему эти службы должны подавать отчеты о валютных транзакциях (CTR) по отдельным и / или агрегированным валютным транзакциям на сумму более 10 000 долларов в день.
Кроме того, если они видят какой-либо тип поведения, который может указывать на отмывание денег или любые другие связанные с этим преступления, они должны заполнить Отчет о подозрительной деятельности (SAR). Хорошим примером этого является покровитель, который играет минимально, но обменивает значительные суммы денег на фишки.
